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警惕!互联网黄金理财收益的商业模式易入误区

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注:打开目前这些“互联网黄金”公司的APP,映入眼帘的是清一色的“理财、投资”页面,收益比银行存款高出许多!基本上保持到6%的年化收益,对不明真相的投资者极具吸引力。同时,也被一些别有用心的黄金企业钻空子。下边一个刚刚发生的案例,给黄金投资着、黄金企业、互联网黄金创新型企业敲响警钟!

关键词:量化增值理财;寄售增值;吸收资金


      在未取得国家金融管理部门的许可,无发行理财产品资质的情况下,广东盛轩尚富黄金有限公司(以下简称盛轩公司)设计开发“金缘”、“寄售宝”、“金易购”等理财产品,以月息1%至3%或年息18%至25%的高利息,及承诺到期后保本保息为宣传吸引手法,在无真实黄金、珠宝交易的情况下,向社会不特定人员吸收资金。记者近日从江门市公安局蓬江分局获悉,该局在广州、江门两地将该公司涉嫌集资诈骗的犯罪嫌疑人刘某云等7人抓获归案。据介绍,在江门有51人被骗资金共710.9万元。

今年7月22日,江门市公安局新城派出所接事主梁女士报案称:6月6日,其在蓬江区某商场首层门市与盛轩公司签定了两份合同:一份金银珠宝寄售增值协议和一份金缘量化增值理财协议,合同期限一年,每份合同投资10万元,共向该公司支付了20万元。根据《金缘回购量化增值协议》,约定的收益回报率为每个月2%,即投资10万元,月回报2000元;而另一款理财协议规定,约定的收益回报率为每个季度6.5%,即投资10万元,季度回报6500元。

根据协议,该公司7月6日应支付梁女士投资月收益2000元,由于没有按时收到投资回报,梁女士自行到该公司的广州总部查证,发现该广州公司已搬走并锁门,后经与江门分公司协商退款未果,发现被骗,遂到公安机关报案。

民警通过对梁女士提供的银行账户进行侦查后,发现该公司通过员工向社会公众大肆募集资金的犯罪行为。经查,2015年1月至今,盛轩公司(尾号为6881)工行账户共收款2500余万元,涉及对方户名300多个。有非法吸收公众存款的嫌疑,其他涉案人员及银行账户等情况还需进一步侦查。


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